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新手如何选到好的基金?(新人应该如何挑选基金呢知乎文章)

发布于:2024-01-29 作者:葛飞飞 阅读:103

第一种回答:

我觉得有以下几个方面:

第一步:选各阶段都排名靠前的基金

通过一些权威的基金网站查看基金近3年、近1年、6个月、3个月的各前100的排名,整理成Excel表,选出(全部)重复的基金。

这里主要记住一点,不要选近期很火升的很快的基金,要看过往表现,因为基金是适合长期持有的,并不适合短进短出。而且低买高卖也是赚钱之道。为什么我要自己去研究、试错,而不是跟着论坛上大家的推荐去跟买,因为只有坚持自己选入的,才会对它的成长空间更有信心。

第二步:为2个以上进排名的基金公司加分

我听过一个说法,说一个基金公司只有1款优秀产品是不行的,因为可能背后的明星基金经理换人了,这个基金的表现就会不佳,太依赖个人,所以要看重整个团队(尽量选大基金公司)。这点本人还是比较认可的。所以在第一步筛选出的30+个基金里,将同基金公司的优先放在前面考虑。当然,只是加分。如果是基金官网或者其他渠道主推的明星级基金产品,也可以加分考虑,毕竟拳头产品肯定也是重点维护啦,招牌嘛!

第三步:根据一些指标筛选

上面两步只是缩小范围,此时不能去主观的下结论,下面我就根据一些指标来进一步确认。

1、基金成立时长3-5年

买基金基本原则就是“买旧不买新”。很简单,越久越知道怎么玩,操作相对成熟。新人还是稳妥点买3-5年的基金。

2、基金规模10-50亿

规模太小则还未完成一些配置,规模太大则在一些重要时刻“船大无法调头”。我感觉20-30亿的不错。

3、评级

可以看到一些专业机构的评级,一般选3星以上的,毕竟人家是专业的。

4、投资机构者比例

直接说结果,基金的投资机构者比例控制在30%-50%为最佳,低于30%则不好,越往上不会有大影响但不是那么好。另外还要稍微留意一下申购赎回比例,有些近1年大批量的赎回,那就要想想为什么大家都不看好了,除非你有信心眼光独到。反正这3项我都一起看的。

根据以上4条硬性指标,我会把部分基金“暗掉”,但仍会在下一轮做补充考虑(毕竟各项条件都完美的基金少之又少,而且我这个也不是很全面的评判标准).

第四步:基金经理综合评定

这个是很个人的判断,我大概说一下。首先要看这只基金在这个基金经理手里的回报,要注意的是,虽然有的基金业绩优异,可是这个经理只是刚接手的,之前的业绩是前任经理留下的,那么就要再考量一段时间。其次要看这个经理在其他基金上的回报,过往战绩还是很能说明问题的。再进一步可以查他的相关事迹,了解他的投资风格。

第五步:投资风险

第三四步就是淘汰制的,一般性指标有2、3个没达标的就out,如果有回升势头或者其他数据都很有竞争力也可以考虑进入最后的大逃杀!经过层层筛选后,这个时候手头可能只有寥寥数只基金,衡量投资风险的一些指标就可以派上用处了,比如标准差,能显示基金的波动风险,建议尽量挑选波动较小的稳健性基金。

第二种回答:

一、以往业绩初选

主要通过“成立时间”、“年收益”、“最大回撤”、“最近一两年收益” 四个原则来看。

1、成立超过2年

(1)为什么要用这个原则筛选

成立时间不足2年的,不做考虑,因为运气成分可以较大程度的影响着基金短期的收益,如果时间足够长,运气成分的可能性会比较小。

(2)筛选剩下多少基金

通过这个原则,筛选剩下的有2080支基金。

2、成立以来年收益达到20%

(1)为什么要用这个原则筛选

每个基金都有一个主题或者投资的范围,即使在怎么换基金经理和策略,还是会基于原来的主题或者范围,所以历史的收益率,能判断出这个主题有比较好的收益。

(2)筛选剩下多少基金

通过这个原则,筛选剩下的有243支基金。

3、成立以来最大回撤小于40%

(1)什么是最大回撤?

最大回撤率:在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况。

(2)为什么要用这个原则筛选

有很多基金的近期收益率非常之高,但是如果把收益拉长到成立以来,你会发现有些基金的回撤非常巨大。而且最大回撤,代表你的资产可能会亏损的最大程度。所以,为了减少 风险,这个原则也是必不可少的。

(3)筛选剩下多少基金

通过这个原则,筛选剩下的有102支基金。

4、最近一年和两年的年化收益都超过10%

(1)为什么要用这个原则筛选

最近一年和两年的收益,检验这个主题或者这个基金经理,在最近一两年内是否还符合收益标准。

(2)筛选剩下多少基金

通过这个原则,筛选剩下的有19支基金。

通过这些过往业绩的筛选,已经筛掉绝大部分的基金了。

二、基金经理筛选

主动型基金的收益主要依靠基金经理的判断,所以基金经理的能力尤为重要。所以这里也添加了对基金经理的判断。

1、1年内没有更换基金经理

(1)为什么要用这个原则筛选

更换基金经理之后,任期比较短的话比较难看出他的收益会怎样,所以这里拉长了观看周期,为1年。

(2)筛选剩下多少基金

通过这个原则,筛选剩下的有15支基金。

2、现任基金经理,每个基金的年收益 的平均值超过20%

为什么要用这个原则筛选

1个基金收益高可能有运气成分,但是如果所有管理的基金,都有好的收益,相信这个基金经理还是有能力的。 这条原则,查看基金经理管理过的所有基金,在他在职期间的收益(转换成年收益)进行平均,能反应出基金经理的水平。

3、基金经理相同,取近两年业绩好的一支。

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